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国银创新型态、跨业结盟 攻信托2.0

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国银力拼信托2.0,不断求新求变、跨业结盟,也让安养信托能在去年大幅成长。以中信银为例,去年起办理的安养信托,首度将非现金型态资产纳入,截至去年底,安养信托客户数较前一年度成长6成,信托总资产成长7倍。一银三管齐下拼信托、兆丰银行从2016年起就积极推动安养信托业务、华银持续创新「乐龄平台PLUS」,以网路平台提供超过百家与高龄者相关的跨业厂商服务及优惠。

华银指出,办理安养信托以来累积受益人数为22,941人、信托余额为48.61亿元,分别位居业界第一名及第七名;去年度受益人人数成长3,180人、信托余额成长16.14亿元,成长率分别为16%及49%。

中信银行说明,中信银行的安养信托有两大创新,首先为创新型态「金钱暨保险金信托」,兼顾安养需求,信托资产可纳入现金资产及客户自己投保的非身故类型的理赔金;另外领先开办信托业具裁量权安养信托。

且可依客户的需求安排契约的内容,年龄层自55岁至近百岁,去年推出专属的「预签型安养信托」,并区分为两大类型,其中「指定型态」的「预签型安养信托」,即金管会信托2.0第二阶段才开始推动的裁量权信托。

一银强调,该行拼安养信托兵分三路,包括「人才培育、资源整合、创新信托」,去年安养信托共新增6,145件,累积信托财产余额逾185亿元,较2021年不论是安养信托人数、规模均呈现稳定成长。现已有约500位行员参与「高龄金融规划顾问师」培训课程,并于每家分行设有两位信托业务专员,为客户提供最即时服务。另与12所大专院校合作办理「产学合作实习生计画」。同时透过资源整合,整合内外部资源及跨部门商品,以增加安养信托商品的广度,并借由异业合作,提升服务客户的深度。

兆丰银行说明,该行从2016年起积极推动安养信托业务,截至去年底安养信托人数近千人,本金规模约51亿元。除持续推动高龄者及身心障碍者安养信托业务外,亦创新推出员工福利信托结合安养或有价证券信托,另持续寻求异业结盟机会,与社福团体,高雄律师公会、文衡法律事务所等专业人士及63社区长照等长照业者签订合作备忘录,以提升信托的加值服务。

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